小熊王的分享天地

今天來談談一個老議題，其實存股來說個人是都存ETF，

ETF中與台股大盤指數連動性高的就是0050或是006208這個雙生兄弟，

但我們還是回來說說最早的0050，而0050和0056一直都有誰好誰差的比較，

但其實各有需求和投資者。

我們利用google finance的資料來看。

如果在2003年11月28日投入一筆金額的單筆投資，股價是45元，

而很多投資者都會認為放足夠久之後報酬率會很高，

這個前提是股市長期為「往右上方成長」的情形下才會這樣，而台股目前看來也是。

但回到0050來說，如果放了5、10、15年，和到2024年的狀況會如何?

可以看到5年後的2008年11月28日，股價反而只有32.13元，下跌了12.87元。

另外，如果放了10年則是57.55元，上漲了12.55，漲幅約28%。

再來放15年的話，2018年12月22日為74.85元，上漲29.85元，漲幅66%。

而到了最新的2024年9月6日為174.75元，上漲了129.75元，漲幅288%。

所以我們可以看到為什麼有專家認為退休的長輩或需要現金流的投資者，

不是很建議投資市值型的ETF，

因為以單筆投資來說，退休的長者一筆投入後，可能要放得足夠久才可以成長很多，

以0050來說，從2003年底一直要放到2024年第3季，約20年才可以得到288%的報酬，

年平均成長為288%/20=14.4%。

但如果只放了5年反而可能會賠錢，10年的話年平均成長只有28%/10=2.8%，

15年的話也只有66%/15=4.4%。

所以0050成長最快的期間，大概落在2020年疫情後。

以長期來說，年輕投資者選擇市值型ETF確實在未來成長比較高，

另外就是這是單筆的情形，定期定額的話，

雖然沒有特別分析，但其實也可以想像，就是如果定期定額的話，時間也是要足夠久。